Маркетинговый консалтинг для финансовых услуг

Особенности

Особенности консалтинга для финансовых услуг

В финуслугах решает не заявка, а одобренный и выданный продукт: банк, МФО или страховая платят за клиента, прошедшего скоринг. Мы собираем стратегию под этот длинный цикл — считаем экономику по продуктам, учитываем регуляторные ограничения ЦБ и ФАС и подсказываем, где искать одобряемых клиентов, а не просто дешёвые лиды.

Узнаёте своё финансовое направление?

Когда финансовой компании нужен консалтинг

Партнёры и агрегаторы забирают маржу

Основной поток идёт из «Банки.ру», «Сравни» и партнёрских CPA-сетей с высокой комиссией. Своего канала привлечения, узнаваемости бренда и удержания клиента нет — вы зависите от чужих правил и ставок.

Кросс-продажи не работают

Клиент купил ОСАГО, получил карту или взял займ — и пропал. Второй продукт (КАСКО, кредит наличными, инвестиционный счёт, накопительное страхование) не допродаётся, LTV считают на глаз, а база клиентов простаивает.

Реклама упирается в аукцион и регуляторику

Ставки в Директе по кредитам, займам и страховкам растут, часть креативов отклоняют модераторы, а требования ЦБ и ФАС к тексту и раскрытиям меняются. Стратегии «где ещё брать одобряемых клиентов» нет.

Лиды есть, а выдач нет

Заявки идут, а до одобрения и выдачи доходят единицы. Отдел продаж жалуется на «мусорный трафик», маркетинг — на скоринг и требования банка-партнёра. Никто не считает экономику по одобренному клиенту — только по лиду.

Почему нам доверяют

Консалтинг для финансовых услуг, который смотрит на одобрение и выдачу, а не на клики

лет в B2B-маркетинге

10+

ниш: от промышленности до финуслуг

150+

проектов за время работы агентства

4 дня

до первой версии стратегии

Сравнение

Yti Marketing vs среднее агентство vs фрилансер

Параметр	Yti Marketing	Среднее агентство	Фрилансер
Ответственность	KPI по выдачам и состав работ в договоре	Обещания без KPI	Нет гарантий
Что оптимизируем	Одобренных и выданных клиентов	Заявки и клики	Один канал
Экономика продукта	CPA, комиссия, LTV, кросс-продажи	Редко считают	Не считает
Партнёрские сети и агрегаторы	Встраиваем в стратегию и считаем маржу	Часто не работают	Не работает
Учёт скоринга и регуляторики	Считаем и закладываем в стратегию	Обычно игнорируют	Не учитывает

Что входит

Маркетинговый консалтинг финансовой компании: от аудита до плана роста

✓Рынок и регуляторные ограничения: разбираем спрос, сезонность, ставки конкурентов и что можно и что нельзя показывать в рекламе финансовых услуг с учётом требований ЦБ, ФАС и площадок.

✓Аудит воронки заявок и выдач: разбираем путь от клика до одобрения и выдачи по каждому продукту. Считаем конверсии на каждом шаге и находим, где отваливаются одобряемые клиенты — в креативе, посадочной, скрипте или скоринге.

✓Экономика по финансовым продуктам: считаем стоимость одобренного клиента, комиссию или премию, LTV с учётом кросс-продаж и допустимый CPA под каждый продукт: кредит, займ, ОСАГО, ипотека, инвестсчёт.

✓Сопровождение и контроль: помогаем внедрить решения, ставим задачи подрядчикам и штатной команде, настраиваем сквозную аналитику от заявки до сделки в CRM.

✓Стратегия каналов под длинный цикл: Директ, SEO, партнёрские сети, Avito, соцсети и медийка — какой канал под какой продукт, скоринг и маржу, чтобы каналы не конкурировали, а вели клиента к выдаче.

✓Работа с базой и кросс-продажи: сценарии второго и третьего продукта, реактивации и удержания клиента — рост LTV без нового рекламного бюджета.

✓Дорожная карта и KPI по выдачам: задачи, сроки, ответственные и метрики не по заявкам, а по одобрениям и выдачам — план на квартал или полугодие с контрольными точками.

Как работаем

6 этапов от старта до роста

Диагностика направления

Дни 1–3. Аудит маркетинга, воронки заявок, конверсии в одобрение и выдачу по каждому продукту. Смотрим, где отваливаются одобряемые клиенты.

Экономика и регуляторика

Дни 3–5. Считаем допустимый CPA под каждый продукт с учётом одобряемости и LTV, разбираем ограничения ЦБ и ФАС и требования банка-партнёра.

Стратегия каналов

Дни 5–7. Позиционирование, набор каналов под продукт и сезон, распределение бюджета между собственным трафиком и партнёрскими сетями.

Дорожная карта и KPI

Дни 7–10. Задачи, сроки, ответственные и метрики по выдачам, кросс-продажам и работе с базой — план на 3–6 месяцев.

Сопровождение запуска

Недели 2–4. Внедряем решения, настраиваем сквозную аналитику от заявки до выдачи в CRM, ставим задачи подрядчикам и корректируем гипотезы.

Оценка результата

Ежемесячно. Сверяем KPI по одобрениям и выдачам, считаем возврат по каналам и продуктам, корректируем стратегию и масштабируем прибыльное.

Тарифы

Стоимость маркетингового консалтинга для финансовых услуг

Экспресс-аудит направления

от 80 000 ₽

Быстрая оценка маркетинга и экономики финансового продукта с рекомендациями.

Аудит каналов, бюджетов и воронки заявок
Разбор конверсии в одобрение и выдачу
Анализ конкурентов и партнёрских сетей
3–5 точек роста по выдачам
Письменный отчёт и онлайн-презентация

Обсудить тариф

Разработка стратегии

от 150 000 ₽

Стратегия каналов и план роста выдач по финансовым продуктам компании.

Всё из экспресс-аудита
Экономика по продуктам: CPA, LTV, кросс-продажи
Регуляторные ограничения и модерация
KPI и дорожная карта на 3–6 месяцев
Презентация для команды и партнёров

Обсудить тариф

Консалтинг + сопровождение

от 250 000 ₽/мес

Внешний маркетинг-директор финансового направления: стратегия, запуск и контроль KPI.

Всё из тарифа «Стратегия»
Еженедельные созвоны
Контроль подрядчиков и партнёрских сетей
Работа с базой и кросс-продажами
Ежемесячный отчёт по выдачам и возврату

Обсудить тариф

Рекламный бюджет, лицензионные сервисы и партнёрские комиссии оплачиваются отдельно. Точная стоимость зависит от числа продуктов и требований банка-партнёра — определяем после бесплатной диагностики.

Гарантии

Честные условия

✓KPI по выдачам в договоре: состав работ, сроки, стоимость и метрики по одобрениям и выдачам фиксируем до старта, а не «по факту».

✓Ваши расчёты остаются у вас: модели экономики продуктов, дорожная карта и стратегия — ваш актив, а не наша внутренняя кухня.

✓Стоп-сигнал до договора: если ниша, продукт или бюджет не позволяют выйти в плюс с учётом скоринга и регуляторики — скажем на диагностике, а не через полгода.

✓Конфиденциальность и 152-ФЗ: данные о клиентах, комиссиях и партнёрских ставках остаются между нами, работаем по NDA и с учётом требований к персональным данным.

✓Честный процесс без волшебных обещаний: отвечаем за глубину анализа и качество плана; рост выдач зависит и от банка-партнёра, скоринга и внедрения на вашей стороне.

Получить бесплатную диагностику финансового направления →

Эксперт

Автор материала

Александр Степанов Руководитель агентства · стратегия и аналитика

Строит системный маркетинг, связанный с продажами и финансами. 7+ лет в B2B.

Обновлено: июль 2026

Вопросы

Часто спрашивают об этой услуге для ниши

Что делать с высокой ценой клика в Директе по финансовой тематике?

Считаем допустимый CPA не по заявке, а по одобренному и выданному клиенту с учётом кросс-продаж — часто оказывается, что при правильной работе с базой аукцион всё ещё окупается. Параллельно ищем альтернативные источники: SEO, партнёрские сети, соцсети, работа с существующей базой.

Что нужно от нас на старте?

Доступы к аналитике, рекламным кабинетам и CRM, статистика по заявкам, одобрениям и выдачам за 6–12 месяцев, комиссии и партнёрские условия банков, ограничения по продуктам и регионам. Аудит и стратегию берём на себя.

Даёте ли гарантию роста выдач и одобрений?

Гарантируем процесс: глубину анализа, качество стратегии, состав работ, сроки и KPI в договоре. Никаких обещаний «ТОП-1 за неделю» или «выдачи ×5» — итог зависит от скоринга банка-партнёра, регуляторики и внедрения на вашей стороне. Если считаем, что рынок или бюджет не тянут, скажем до старта.

Поможете с партнёрскими сетями и агрегаторами?

Да. Встраиваем «Банки.ру», «Сравни», CPA-сети и других поставщиков лидов в общую стратегию, считаем маржу по каждому источнику с учётом одобряемости, помогаем договариваться о ставках и качестве трафика, а параллельно строим собственные каналы, чтобы снизить зависимость.

Как работаете с длинным циклом от заявки до выдачи?

Настраиваем сквозную аналитику от рекламного клика до статуса «выдано» в CRM банка-партнёра или собственной системе. Считаем KPI не по заявкам, а по одобрениям и выдачам — иначе стратегия оптимизируется под мусорный трафик.

С какими финансовыми продуктами вы работаете?

Кредиты и займы, ипотека, автокредиты, ОСАГО и КАСКО, накопительное и инвестиционное страхование, брокерские услуги, лизинг, финансовое консультирование, платежные и расчётные сервисы. Стратегию собираем под конкретный набор продуктов и условия банков-партнёров.

Сколько стоит маркетинговый консалтинг для финансовой компании?

Экспресс-аудит финансового направления — от 80 000 ₽, разработка стратегии — от 150 000 ₽, консалтинг с сопровождением — от 250 000 ₽/мес. Точная смета — после бесплатной диагностики продуктов и партнёрских условий.

Учитываете ли требования ЦБ, ФАС и 152-ФЗ в стратегии?

Да. При аудите смотрим, что можно и что нельзя показывать в рекламе финансовых услуг: обязательные раскрытия, ограничения на обещания доходности, требования к работе с персональными данными. Стратегию строим так, чтобы креативы и посадочные не отклонялись модерацией и не привлекали внимание ФАС.

Смежные услуги

Маркетинговый консалтинг для финансовых услуг

Особенности консалтинга для финансовых услуг

Когда финансовой компании нужен консалтинг

Партнёры и агрегаторы забирают маржу

Кросс-продажи не работают

Реклама упирается в аукцион и регуляторику

Лиды есть, а выдач нет

Консалтинг для финансовых услуг, который смотрит на одобрение и выдачу, а не на клики

Yti Marketing vs среднее агентство vs фрилансер

Маркетинговый консалтинг финансовой компании: от аудита до плана роста

6 этапов от старта до роста

Диагностика направления

Экономика и регуляторика

Стратегия каналов

Дорожная карта и KPI

Сопровождение запуска

Оценка результата

Стоимость маркетингового консалтинга для финансовых услуг

Честные условия

Автор материала

Часто спрашивают об этой услуге для ниши

Что ещё поможет расти

Маркетинговый консалтинг

SEO для финансовых услуг

Контекст для финуслуг

AI-диагностика бизнеса

Автоматизация Битрикс24

Получите план роста за 30 минут

Получите план роста за 30 минут